Wdrożenie Centralnego Systemu Bankowego w Banku BPS zrealizowana przez Asseco

Transformacja technologiczna na miarę przyszłości

Bank Polskiej Spółdzielczości stanął przed wyjątkowo ambitnym wyzwaniem – koniecznością modernizacji systemów IT. Dynamicznie zmieniające się oczekiwania klientów oraz rosnąca konkurencja na rynku wymagały wdrożenia kompleksowych rozwiązań technologicznych, które nie tylko będą odpowiadać na bieżące potrzeby, ale także umożliwią dalszy rozwój.

Kluczowym problemem był przestarzały system corowy, skomplikowana architektura IT oraz brak kompleksowej aplikacji mobilnej dla klientów Banku, co ograniczało wygodę użytkowników i wpływało na spójność oferty. Niski poziom automatyzacji procesów płatności, trudności w zarządzaniu rozproszonymi systemami oraz stara technologia integracyjna (Corba) dodatkowo pogłębiały wyzwania, z którymi mierzył się Bank. Klienci oczekiwali łatwego dostępu do usług, szybkości i bezpieczeństwa transakcji oraz nowoczesnych rozwiązań płatniczych, takich jak P2P w Blik.

Początkowo plan zakładał wymianę wyłącznie systemu bankowości elektronicznej. Jednak analiza potrzeb klienta wykazała konieczność znacznie szerszych działań. Projekt rozwinął się w kierunku wymiany kluczowych systemów back-office, w tym głównie core’owego systemu bankowego, hurtowni danych oraz systemów Treasury. Dodatkowo w ramach projektu wdrożono nowoczesne API w technologii REST, które pozwala na szybką i otwartą komunikację systemu CSB z innymi aplikacjami i bazami. Bank zdecydował się na tak kompleksową transformację, widząc w niej szansę na eliminację wieloletniego długu technologicznego oraz uzyskanie przewagi konkurencyjnej. W przeciwieństwie do dotychczasowych rozwiązań, Bank zdecydował się na realizację projektu nie w formule on-premis, a korzystając z infrastruktury dostawcy oczekując przy tym synergii kosztowych.

Realizację tego projektu powierzono firmie Asseco, za którą przemawiało doświadczenie w realizacji podobnych przedsięwzięć oraz szerokie portfolio rozwiązań. Wdrożenie wymagało nie tylko zaawansowanej wiedzy technologicznej, ale także sprawnej organizacji pracy w warunkach zdalnych. Zespoły pracowały efektywnie w ramach 13 grup merytorycznych, a sukces zależał od płynnej komunikacji oraz utrzymania zaangażowania przez niemal cztery lata trwania projektu.

Zintegrowana technologia dla nowoczesnej bankowości

Asseco opracowało i wdrożyło kompleksowe rozwiązanie technologiczne, które zmieniło sposób funkcjonowania Banku Polskiej Spółdzielczości, zarówno w obszarze obsługi klientów, jak i w zapleczu operacyjnym. Projekt obejmował szeroki zakres działań – od gruntownej wymiany systemów core’owych po wdrożenie nowoczesnej bankowości elektronicznej i mobilnej.

Nowy system został zbudowany w oparciu o modułową architekturę, która pozwala na elastyczne dostosowywanie i rozwój w odpowiedzi na zmieniające się potrzeby rynku. Kluczowe elementy wdrożenia obejmowały systemy core’owe, w tym:

• Asseco CB (core banking),
• Asseco GL (księgowość),
• Asseco CLL (obsługa rejestru zabezpieczeń kredytowych),
• Asseco UF (realizacja masowych wydruków),
• i Asseco CS (raportowanie danych o kredytach do BIK).

Oddano także nowoczesną platformę bankowości elektronicznej dla klientów indywidualnych – Asseco CBP i korporacyjnych – Asseco EBP wraz z aplikacją mobilną.

Dodatkowo:

• zmodernizowano hurtownię danych – Asseco DWH,
• wdrożono system Asseco TR, wspierający zarządzanie aktywami finansowymi.

Etapy prac

Proces wdrożenia został podzielony na osiem precyzyjnie zaplanowanych etapów, które zapewniły płynne przejście ze starych rozwiązań do nowego systemu. Na początkowym etapie przeprowadzono szczegółową analizę wymagań, co pozwoliło dostosować rozwiązania do specyficznych potrzeb Banku. Następnie przygotowano środowiska testowe i produkcyjne, zainstalowano i skonfigurowano aplikacje, a także przeprowadzono testy funkcjonalności oraz integracji. Szczególną uwagę poświęcono szkoleniu pracowników, aby mogli w pełni wykorzystać potencjał nowego systemu. Migracja danych, która objęła ponad 50 tysięcy klientów i 140 tysięcy rachunków, została zrealizowana w jeden weekend, minimalizując zakłócenia w działaniu Banku. Skuteczne wykonanie migracji w tak krótkim czasie było możliwe dzięki wcześniejszym wielomiesięcznym przygotowaniom i wielokrotnym próbom wykonania migracji.

Projekt trwał 34 miesiące i był jednym z największych przedsięwzięć technologicznych w polskiej bankowości ostatnich lat. W jego realizacji uczestniczyło ponad 400 osób – zarówno po stronie Asseco, jak i Banku BPS. Szczególną trudnością była organizacja prac w 13 grupach merytorycznych, co wymagało precyzyjnej koordynacji i efektywnej komunikacji, zwłaszcza że część działań realizowano w trybie zdalnym.

Efektem projektu jest nowoczesny, klientocentryczny system, który znacznie podnosi komfort korzystania z usług bankowych. Dzięki nowym rozwiązaniom klienci mogą zarządzać swoimi finansami w sposób bardziej wygodny i intuicyjny, korzystając z aplikacji mobilnej i bankowości internetowej. Uproszczono procesy obsługi w oddziałach i back-office, co pozwala na szybsze zakładanie kont. Zastosowanie rozwiązań chmurowych sprawiło, że system jest elastyczny i skalowalny, otwierając Bankowi drogę do wprowadzania dalszych innowacji w przyszłości.