Asseco AML to system wchodzący w skład platformy Asseco Integrated Analytical Platform (Asseco IAP), która umożliwia efektywne zarządzanie procesami w obszarze Compliance.
Asseco Anti-Money Laundering (Asseco AML) umożliwia instytucjom obowiązanym realizację wymogów ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Podstawową rolą systemu jest wszechstronna analiza transakcji finansowych, pozwalająca zapobiec ewentualnym nadużyciom. Procesy weryfikacyjne są przeprowadzane w trybie online, zapewniając tym samym sprawną identyfikację i natychmiastowe wstrzymanie podejrzanych transakcji wraz z generowaniem alertu dla operatora.
Funkcjonalności
Raportowanie do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF)
System generuje raporty GIIF zawierające informacje o wytypowanych transakcjach. Każda z zarejestrowanych transakcji poddana jest procesowi walidacji, co stanowi gwarancję zgodności raportu z wymogami narzuconymi przez regulatora.
Monitoring
System wyposażony jest w pakiet reguł biznesowych pozwalający na identyfikację transakcji ponadprogowych, powiązanych oraz podejrzanych. Rozwiązanie umożliwia tworzenie wzorca zachowania klienta w kontekście realizowanych przez niego transakcji, które umożliwiają detekcję działań odbiegających od normy.
Ocena ryzyka klienta
System umożliwia ocenę klienta pod względem jego podatności na proceder prania pieniędzy. Generuje indywidualne raporty AML, zawierające wykaz badanych czynników oraz końcową ocenę ryzyka. Elastyczna konstrukcja modelu oceny ryzyka klienta pozwala użytkownikowi na sprawne przeprowadzenie modyfikacji, optymalizację procesów i dostosowanie ich do indywidualnych potrzeb instytucji.
Kompleksowa weryfikacja
Asseco AML zapewnia weryfikację klientów oraz transakcji pod kątem ich obecności na czarnych lub białych listach oraz bazie PEP (Politically Exposed Person). Może być ona realizowana zarówno w trybie online, jak i offline. Sprawna analiza w czasie rzeczywistym skutkuje szybką identyfikacją i natychmiastowym wstrzymaniem podejrzanych transakcji.
Automatyzacja
System może funkcjonować w sposób całkowicie automatyczny, dzięki temu interwencja użytkownika wymagana jest jedynie w przypadku zidentyfikowania nietypowych transakcji. Efektem jest ich wstrzymanie oraz poinformowanie o tym fakcie operatora.
Korzyści biznesowe
Obniżenie kosztów związanych z obsługą procesu identyfikacji transakcji.
Natychmiastowe działania prewencyjne.
Zachowanie zgodności z aktualnymi procedurami prawnymi.
Szybkie dostosowanie systemu do potrzeb instytucji.
Nowy oddział Golden Sand Bank, który powstanie w Niemczech, będzie bazował na centralnym systemie bankowym Asseco Core Banking oraz na rozwiązaniach IBM Services.
Asseco zajęło 1 miejsce aż w 7 kategoriach tegorocznego raportu „ITwiz Best 100”, podsumowującego wyniki za 2017 rok. Spółka została liderem pod względem przychodów ze sprzedaży na polskim rynku.
